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2016年一季度“广州金融”新闻发布会召开

发布时间:2016-04-27 来源:广东省金融办 点击数量:8833

4月27日,2016年一季度“广州金融”新闻发布会在广州市新闻中心举行,市金融局副局长聂林坤发布了一季度广州市金融业发展情况、《广州市构建现代金融服务体系三年行动计划(2016-2018年)》和《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》,广州民间金融街管委会主任、越秀区金融局局长廖检文发布了越秀区金融业发展情况,南沙金融局副局长程明庆发布了南沙金融改革创新工作情况,中邮消费金融公司执行董事兼总经理王蓉晖发布了消费金融平台建设情况,广州互联网金融协会会长方颂发布了广州互联网金融发展情况及风险防控措施。省金融办,国家驻穗金融监管部门“一行三局”,广州市金融局,广州各区政府金融工作部门,在穗部分金融机构,部分广东省、广州市高校及科研机构、广州金融业协会、广州金交会公司相关负责人参加了会议。

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“广州金融发布”是广州市为推进广州区域金融中心建设而重点打造的关于广州市金融改革发展的权威发布平台,自2014年在金交会上首次举办以来,通过集中发布广州区域金融中心建设基本工作情况、重大重要成就、改革创新工作推进进展以及其他需要发布的工作情况,向金融业界宣传推广广州金融,营造良好舆论氛围。

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发布会上,市金融局聂林坤副局长介绍了一季度广州市金融业发展情况,今年一季度全市金融业增加值344.97亿元,同比增长11.9%(去年为9.1%),占GDP的8.38%(去年为8.33%),拉动GDP增长1.42个百分点(去年为0.9个百分点)。金融业增加值增速在全市五类现代服务业中排名第二。全市本外币各项存款余额4.27万亿元,同比增长11.6%。各项贷款余额2.82万亿元,同比增长12.4%。全市银行业利润133.68亿元,不良贷款率1.35%。2月末全市证券交易额1.98万亿元, 同比增长5%。一季度,全市保费收入344.49亿元,同比增长48.52%,其中财产险保费收入53.98亿元,寿险收入290.51亿元。一季度,金融业实现税收收入78.73亿元,占全市税收7.8%。

新设和引进金融机构取得新进展。全市共有银行、证券、保险、信托等各类持牌金融机构259家,类金融机构超过1500家。一季度,广州市新增2家法人金融机构,分别是广州发展集团财务公司和富荣基金公司,目前共有法人金融机构47家。今年广州市还将继续推进民营银行、财务公司、财产保险公司、健康保险公司的申报工作。

金融功能区辐射集聚力进一步增强。截至2016年4月26日,广州民间金融街共集聚各类金融及配套机构214家(年内增加11家),其中互联网金融机构37家,集聚各类民间资本近300亿元;金融街内各类入驻机构累计为20000余户中小微企业和个人客户提供融资;累计实现税收超14亿元,是建街前的10倍以上。广州国际金融城共吸引了近60家金融及相关机构有意进驻,四批土地已成功出让,南粤银行、新华人寿等7家金融机构已购地建楼。广州金融创新服务区入驻金融及类金融企业65家。南沙现代金融服务区共有金融及类金融企业1090家,新增129家,其中新设金融总部法人机构1家(富荣基金公司)。完成广东自贸试验区首笔经营租赁飞机资产包交易。共备案跨境人民币贷款业务24笔 56.88亿元,汇入贷款资金24.16亿元,平均降低企业融资成本20%—30%。广州中小微金融服务区进驻金融服务区企业已达到316家,已营业222家。其中,金融机构及相关企业37家。

此外,为落实市委、市政府工作部署,广州市正在进行谋划建设财富管理中心,3月24日,在中国广州国际投资年会全体大会上,广州市金融局向全省首个基金小镇——番禺万博基金小镇授牌。

金融交易平台不断发展壮大。广州股权交易中心挂牌企业3534家,青创板1237项,累计融资及流转交易总额132.89亿元。全国唯一的省部共建创新创业示范项目“中国青创板”累计上板项目1151项,融资共17笔,金额5600万元。广州金融资产交易中心实现交易额7.55亿元。创新型期货交易所设立工作正在积极推进中。

利用和发展多层次资本市场成效明显。一季度,全市境内外上市企业累计达120家,新增5家,上市公司总市值约1.7万亿元。全市“新三板”挂牌企业累计达179家,总市值625.28亿元。全市企业发行各类债券融资总额2581亿元。全市股权投资及创业投资机构约1200家,管理资金规模约2000多亿元。全市11个区分别成立了政府投资基金管理公司,在广东省率先实现区级政府投资基金全覆盖。

普惠金融工作亮点突出。积极开展政策性小额贷款保证保险试点,为中小微企业提供贷款总额达100亿元。目前,全市小额贷款公司77家,贷款余额146.21亿元。融资性担保机构48家,在保小微企业和“三农”1782户,在保余额57亿元。全市共有村镇银行7家,存款余额52.85亿元,贷款余额52.56亿元。资金互助合作社2家,贷放互助金余额1622万元。目前全市建成社区金融服务站515家,覆盖全市34%社区,建成农村金融服务站88家。深入推进移动支付创新应用,目前,广州市可支持移动支付近场非接触受理的POS终端已达90%以上,云闪付用户已超过40万。移动支付创新在市内公共交通、社会保障、医疗卫生、文化教育、生活服务等多个公共服务领域取得了显著成效。

金融发展环境不断优化。一季度广州市召开了多场优化金融环境的会议,分别是:金融人才工作会议,并向首次被评为广州市高层次金融人才颁发了证书;普惠金融工作总结会,推进社区金融和农村金融发展;小额贷款公司监管工作会议,推动小额贷款行业规范健康发展;广州市移动支付创新推进会,鼓励金融服务创新,降低交易成本。3月末和4月初,广州市先后出台了《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》和《广州市构建现代金融服务体系三年行动计划(2016-2018年)》,进一步完善广州市金融政策体系;举办了第18次珠江金融论坛,有效提升了广州金融的知名度和影响力。加强对P2P等互联网金融机构的排查,加大处置非法集资工作力度,积极防范金融风险。

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会上,聂林坤副局长通报了《广州市构建现代金融服务体系三年行动计划(2016-2018年)》(以下简称《行动计划》)和《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(以下简称《意见》)的文件内容。4月12日,广州市政府印发了《广州市构建现代金融服务体系三年行动计划(2016-2018年)》(穗府〔2016〕7号)(以下简称《行动计划》)。出台《行动计划》是为了落实市委、市政府部署各主要经济领域出台行动计划的工作任务,完善现代金融服务体系,充分发挥金融支持广州市建设国际航运枢纽、国际航空枢纽、国际科技创新枢纽(“三大枢纽”)以及国家创新中心城市的重要作用的重大举措。根据国家和省金融改革发展决策部署,结合广州实际,经过认真调研,制订了《行动计划》。《行动计划》包括行动要求、重点行动、保障措施三个部分。

3月31日,广州市政府正式印发《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(穗府函〔2016〕48号)(简称《意见》)。出台《意见》是为了落实国家和省关于进一步做好防范和处置非法集资工作文件精神的要求,全面部署广州市防范和处置非法集资工作,进一步明确任务分工,细化工作措施,继续加大工作力度。《意见》包括六个部分、22条内容,其中有不少内容是创新之举。总的要求是,主动适应经济新常态,按照“打防结合、打早打小,突出重点、依法打击,疏堵结合、标本兼治,齐抓共管、形成合力”的原则,进一步完善机制,落实责任,逐步形成上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局,全面提高广州市处置非法集资工作水平,维护金融和社会稳定。

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广州民间金融街管委会主任、越秀区金融局局长廖检文介绍了越秀区金融业的发展情况, 2016年1季度,越秀区金融业增加值达到179.24亿元,同比增长8.8%。出台《越秀区奖励企业上市专项资金管理办法》(越府办〔2015〕75号),开展上市专项培训(2015年2次),扶持上市企业(含新三板)数量达到32家,占全市的10.74%,位居全市第三位。建成综合型社区金融服务站12家,网点型社区金融服务站58家。设立专项资金,奖励越秀区高端金融人才。民间金融街作为全国唯一的民间金融产业发展范区、全省首批创新创业金融街试点区、全市首批互联网金融产业基地,不断推动经济新常态下金融与实体经济良性互动,进一步缓解中小企业融资难、融资贵问题,开展民间金融制度创新、机制创新和产品创新,成为我国民间金融改革的“试验田”、创新的“桥头堡”。

近年来,越秀区金融工作取得了卓越成效,成为境内外优质企业设立小贷试点区、全国互联网+小贷先行试验区、市互联网金融创新示范区、市内资商业保理试点区。2015年3月,越秀区获批以金融街为载体创建全国唯一的知名品牌发展示范区。2015年,金融街被省金融办确定为首批“创新创业金融街”试点,以内涵式发展为导向,破解创新驱动发展瓶颈制约,升级打造创新创业金融街。同时,民间金融街在确保企业发展活力的同时,以创新、风控协同并举,分类监管为原则,健全风险管理机制,完善小贷日常监管规程。

下一步,越秀区将依托重点项目,升级建设创新创业金融街。打造“线上民间金融街”,建设线下众创空间。运营越秀区产业发展投资基金。争创创新金融先行示范区。完善金融监管协调机制,维护区域金融稳定。加强风险处置,严厉打击非法集资。优化区域金融环境,打造金融生态园。支持企业做大做强,加快培育上市企业。

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南沙金融局副局长程明庆介绍了南沙金融改革创新工作情况,截至2016年3月底,南沙注册登记的金融业企业1090家,港资银行、金融租赁、消费金融、公募基金、航运交易所等各类金融机构集聚,形成传统金融机构和新兴金融机构共同发展的多元化现代金融服务体系。

融资租赁业方面,目前已落户126 家融资租赁企业,注册资金约450亿元;首架以SPV模式引进的空客A320飞机交付使用,实现了广州飞机租赁零突破;越秀租赁公司成功发行3笔短期融资券和中期票据共24亿元,开创广东自贸区租赁企业利用债务融资工具的先河,成为国内为数不多成功利用银行间债券市场开展融资业务的租赁企业。

支持实体经济发展方面,截至2016年3月31日,办理跨境人民币贷款备案27笔,累计备案金额61.99亿元,累计发放贷款27亿元;为5家跨境集团企业办理双向人民币资金池备案,累计结算金额35.24亿元;办理了首笔境外企业纳税主体的跨境人民币缴税业务。推广委托银行直接投资外汇登记业务;外商投资企业外汇资本金意愿结汇业务试点经验已向全国推广,意愿结汇金额累计7323.76万美元。完成了南沙自贸区首笔贸易融资项下跨境资产转让业务。办理首笔100万美元的外债融资放款,对入区企业融通境内外本外币资金,大幅降低融资成本起到重要作用。发展航运金融方面,自贸区挂牌至今,广州航运交易所累计完成船舶交易艘数681艘,交易额24.14亿元;发布“珠江航运运价指数”;成立南沙航运产业基金。

落实国家“一带一路”战略,支持国内企业“走出去”方面,区内金融机构推出多个特色金融服务平台。中国银行的南沙全球金融服务基地、平安银行的“南方保理、离岸金融、跨境结算三中心”、浦发银行离岸业务创新中心、工商银行跨境电商创新支付平台等“走出去”、“引进来”及重点产业金融服务平台。运用资产管理、跨境并购、财富管理、衍生品等金融创新工具,探索推出在资产负债管理、投融资工具、套期保值等多个方面的创新金融服务。自贸区推出的全国首个“跨境资产代客衍生品综合交易”业务,通过为企业提供“利率互换+期权组合+差额清算业务”衍生工具综合服务, 为“走出去”企业境外融资提供头寸管理,满足企业差异化的套期保值需求。

除此之外,自贸区联合金融监管部门及区内金融机构推出多项便利企业办理注册登记的创新服务;积极推进商事登记粤港联动;开展“账户e路通”业务,提高企业的办事效率。

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中邮消费金融公司(以下简称“公司”)执行董事兼总经理王蓉晖介绍了平台建设情况,公司是广州第一家为全国居民个人提供全方位消费金融服务的全国性金融机构,自2015年11月开业以来取得了较好的成绩,一是积极运用“互联网+”技术建立线上线下(O2O)一体化营销体系,着力打造O2O的消费金融综合服务平台, 目前已在广州、深圳、东莞、佛山开设了45个线下服务网点。公司线上移动端APP中邮钱包于2016年1月10日正式面向公众市场推广,提供7*24小时全天候服务的个人消费线上贷款服务。二是为客户订制个性化特色产品。打造“邮你贷”、邮你花”、“邮你购”的三大产品体系;发布“二胎贷”,专门为“有娃家庭”推出的纯信用消费贷款产品。三是成立消费产业联盟,打造“产融结合”模式,推动经济结构转型升级。公司携手邮储银行、家庭消费龙头企业推出“邮你有家”消费产业联盟。公司将携手邮储银行共同对联盟合作商企提供“互联网+金融+定制创富计划”的整体解决方案,包括金融服务与流量服务等。四是充分运用大数据、云计算提升客户体验。建立起了快速响应前端业务需求的现代化运营系统,实现了所有贷款1小时审批,当天放款,线上最快仅8分钟即完成全部流程。

下一步,公司将成立省级区域事业部,逐步实现业务在全国市县线下渠道的落地,与广大商户网络结合纵深发展,促进“普惠金融”全覆盖。进一步研究自贸区先行先试的政策,推动消费金融产业发展,提升机制创新能力。与广州本地企业与国内外公司开展各项合作,实现数据、资金、渠道、技术、场景等优势互补,充分利用产业联盟体系促进异业合作,实现流量客群共享,共同为客户提供更优质的消费金融服务,服务广州金融发展大局,助力实现广州市政府“三中心、一体系”的“十三五”战略目标,助推国家经济结构转型。

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广州互联网金融协会方颂会长介绍了广州互联网金融发展情况,截至2015年末,广州正常运营平台58家,占全省的12.18%,同比增长61.1%。从区域分布看,广州P2P网贷平台主要位于天河区,约占四分之三。发展众创、众包、众扶、众筹等新模式,促进生产与需求对接、传统产业与新兴产业融合,形成创新驱动发展新格局。截止2015年末,广州地区共有法人支付机构9家,人民银行广州分行备案的支付机构分公司39家。截止2015年末,广州市互联网小额贷款公司迅速增至10家。挂牌成立越秀民间金融街、天河金融城、增城中小微企业金融服务区、海珠互联网金融产业基地、萝岗开发区互联网金融园区等五个特色基地,集聚效应逐渐发挥。

互联网金融提高了金融资源配置效率,是传统金融的有益补充,帮助解决中小微企业融资难融资贵的问题,但互联网金融作为新生事物,存在一定的风险隐患,风险主要集中在网贷行业,为此广州互联网金融协会将配合市、区金融工作部门加强与各相关机构的信息沟通,逐步形成对互联网金融一整套的日常监管和风险监测措施,严守不发生区域性、系统性金融风险的底线。一是加强互联网金融风险防控。建立互联网金融联席会议制度和工作机制,防打结合、打早打小。对变相突破房地产信贷政策的‘首付贷’、“房产众筹”等产品,要全部暂停,进行自查,对存量业务分步清理。二是加强日常监督管理、规范行业健康发展。市金融局对网贷平台的问题和风险状况进行分析,分类处置,各区金融办和协会对网贷平台的每月数据进行报送和分析、对较大平台每月实地定期检查,及时了解动态,及早发现风险。三是完善互联网金融监管执法体系,加强与公安、工商等部门的协调配合。依法严厉打击利用互联网平台进行的非法集资、非法支付结算和非法证券等各类金融违法犯罪活动,切实维护金融秩序。3月31日,《广州市人民政府关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》已正式印发,建立了基层信息员制度、群众举报奖励制度、违规黑名单制度等,发动全社会力量,群防群治。四是加强互联网金融投资者风险教育。加强部门联动,定期开展金融法制教育、警示宣传工作,加强投资者金融知识普及和风险教育,提升全社会对互联网金融的认知度和风险防范意识。

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