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河源金融“十二五”规划回顾:深化金融改革创新 构建普惠金融新格局

发布时间:2016-01-29 来源:广东省金融办 点击数量:3672

“十二五”期间,在河源市委市政府的正确领导下,在省金融办的具体指导和大力支持下,市金融工作局会同市金融管理部门认真贯彻执行各项金融方针政策,积极推进业务创新,改革成效显著。金融运行整体向好,普惠金融持续深入,金融支持经济“稳增长、调结构、促改革、惠民生”作用进一步凸显。

一、“十二五”金融业发展呈现“七大亮点”

亮点一:金融业增加值比增超百分百

通过引进金融机构、创新金融组织,基本形成以政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、外资银行、农村信用社、村镇银行等银行机构为主,保险、证券、小额贷款公司、融资性担保公司等非银行机构为辅共同发展的覆盖广、多元化、多层次的金融组织体系。目前,河源市银行业金融机构17家、网点344个,保险机构23家、网点154个,证券公司5家,小额贷款公司23家、融资性担保公司6家。金融业增加值及占GDP比重上升趋势明显(见图1)。2015年金融业增加值43.61亿元,比“十一五”期末增长158.05%,金融业增加值占GDP比重5.4%,比“十一五”期末提升1.7个百分点。

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图1:河源市金融业增加值及占GDP比重基本情况

亮点二:存贷比长期居全省地级市第一位

通过增加银行业金融供给、改善资产质量、优化信贷结构等,提升金融服务水平和能力,为河源市经济社会发展提供强有力支持(见图2、3)。截至2015年12月末,存贷比居全省地级市(含深圳市)第一位,达81.01%,比全省平均水平高出21.36百分点;本外币各项存款余额为988.90亿元,比年初增加112.96亿元,增幅为12.90%,增幅全省排名第3;本外币各项贷款余额801.08亿元,比年初增加102.08亿元,增长14.60 %,增幅全省排名第4;不良贷款率为1.42%。比“十一五”期末,存贷比提高13.27个百分点,各项存款余额增长97.77%,各项贷款余额增长136.52%,不良贷款率下降3.71个百分点。

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图2:河源市银行业存贷款基本情况

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图3:河源市银行业不良贷款率基本情况

亮点三:非银行金融机构快速发展

 “十二五”以来,河源市大力扶持非银行金融机构发展,保险“稳定器”功能得到有效发挥、证券交易趋于活跃、小额贷款公司规模迅速提升、融资担保公司业务持续平稳发展(见图4、5、6、7)。截至2015年12月末,全市保费收入22.89亿元,全市保险赔款和给付7.28亿元,保险密度548元/人,保险深度2.83%;比“十一五”期末,2015年保费收入增长148.8%,赔付支出增长186.6%,保险密度增长285元/人,保险深度提升0.93个百分点。沪、深证券开户数合计18.92万户,总资产达59.55亿元,其中市值51.81亿元,保证金余额7.74亿元;比“十一五”期末,开户数增长303.4%,总资产增长156.5%。小额贷款公司贷款余额达16.47亿元,融资性担保公司在保余额17.57亿元;比“十一五”期末,小额贷款公司贷款余额增长589.1%,融资性担保公司在保余额增长363.6%。

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图4:河源市保费收入及保险赔付基本情况

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图5:河源市保险密度及保险深度基本情况

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图6:河源市证券总资产及开户数基本情况

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图7:河源市小额贷款公司及融资性担保公司基本情况

亮点四:多层次资本市场初步建立

通过建立企业上市奖励机制、股权交易中心挂牌融资贴息扶持机制、构建上市后备企业三级资源库、举办企业上市挂牌融资培训班等,拓宽企业直接融资渠道。对成功在国内外资本市场上市的企业,给予奖励330万元;对实现到股权交易中心挂牌融资的企业,每年安排贴息资金200万元,按企业股权质押融资的1%给予单笔不超过30万元补贴。“十二五”期间,河源市有1家企业在香港上市、3家企业在新三板挂牌、35家企业在区域股权交易中心挂牌;实现以中小企业私募债融资0.46亿元、“新三板”挂牌融资约1亿元、区域股权交易中心挂牌融资0.33亿元。

亮点五:农村普惠金融服务行政村覆盖率达100%

通过探索农村金融服务新途径和新模式、下沉金融服务重心、大力实施农村普惠金融“村村通”工程等,建设农村金融推广示范市和改革创新综合试验区,取得阶段性成效。截至2015年12月末,银行业涉农贷款余额309.09亿元,比“十一五”期末增长149.2%。河源市已完成源城区农信联社、东源县农信联社改制工作;增设2家村镇银行,引进广州农商行在东源设立支行;建设乡村金融服务站和银行卡助农取款服务点,实现金融服务行政村覆盖率达100%,打通金融服务“最后一公里”;推广农村普惠金融产品,发放“政银保”合作农业贷款5882万元(其中:信用联社22笔,金额4292万元;邮储银行:15笔,金额1590万元)。

亮点六:金融消费权益保护全覆盖无死角

通过建设征信中心、推广应用信用信息系统、健全金融消费者权益保护监管机制和保障机制等,全面改善和优化金融生态环境。“十二五”期间,金融业竞争规范有序,行业自律建设效果明显,违规操作和恶性竞争行为鲜有发生,金融风险事件发生率较低。目前,河源市已搭建起市、县区两级征信中心;成功上线农户信用信息系统、建设1251个信用村、采集31.7万条农户信用信息;成立了市金融消费权益保护协会,实现金融消费权益保护全覆盖。

亮点七:中小微企业贷款余额比增2倍多

通过推动签订政银战略合作协议、定期组织召开政银企合作座谈会、健全银企信息沟通机制等,有效促进金融与实体经济良性互动。“十二五”期间,市政府分别与国开行广东省分行、建行广东省分行、广发银行、农发行广东省分行签订战略合作协议,推动河源市经济和产业结构的优化调整。截至2015年12月末,银行业中小微企业贷款余额381.17亿元,比“十一五”期末增长247.1%。自与银行签订战略合作协议至2015年12月末,四家战略合作银行对河源市经济建设累计贷款449.54亿元(其中农发行累计贷款24.28亿元、国开行累计贷款128亿元、广发行累计贷款132.21亿元、建行累计贷款165.05亿元),有效支持大广高速连平段、汕湛高速紫金段、市商业中心、河源巴伐利亚庄园等重点项目建设。

二、2016年新前景展望

2016年是“十三五”开篇之年,市金融工作局将根据中央、省和市“十三五”规划和有关金融工作会议精神,围绕稳增长、调结构、促改革、惠民生的政策主基调,坚持创新发展、协调发展、绿色发展、开放发展和共享发展理念,构建普惠金融新格局,加快发展农村金融、产业金融、科技金融、民生金融等,提升金融发展的内生动力和金融资源的配置效率,为实现经济增长目标提供有效的金融服务和支撑。该局将会同市有关部门五个“进一步”做好五项重点金融工作:一是进一步推动金融组织协调发展。二是进一步做好中小微企业发展融资工作。三是进一步深入开展农村普惠金融试点工作。四是进一步加大对重点产业、重大项目建设金融支持力度。五是进一步加强金融风险防范和化解工作。


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